СМИ: банки требуют у клиентов объяснять переводы на сумму около 1 тыс руб

По данным СМИ, владельцев карт могут ждать блокировки карт и счетов за отказ предоставить информацию о переводе. Об этом пишет RNS.

Люди жалуются, что при попытке осуществить небольшой денежный перевод им поступают из банков требования объяснить данные транзакции. В случае отказа некоторые кредитные организации угрожают заблокировать карту или счет.

Сотрудники «Сбербанка» заявили, что они не располагают сведениями о массовой блокировке карт и счетов клиентов. В финансовой организации признали, что у них действует система защиты клиентов от мошенничества. Если какая-либо операция вызывает подозрения у работников «Сбербанка», то они связываются с пользователем карты и уточняют легитимность перевода. Операция проводится, когда клиент ее подтверждает. Однако в «Сбербанке» оговорились о своей обязанности соблюдать требования законов о противодействии отмыванию денег.

Представители кредитной организации добавили, что правила проверки клиентов закреплены в российском законодательстве. Бытовые переводы между россиянами не подлежат пристальному контролю.

- Тинькофф Банк не сталкивался с массовыми блокировками по переводам клиентов, - сообщили в кредитном учреждении. - Банк, предоставляя сервис переводов с карты на карту между физическими лицами, оказывает повышенное внимание безопасности платежей, и в отдельных случаях, когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций, проводит дополнительные проверки, направленные на установление легитимности перевода. При таких подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ. Как только банк убеждается в безопасности перевода, он немедленно производится.