Самая распространенная схема «развода» клиента на деньги, используемая мошенниками, по мнению юриста, — договор задатка.
Согласно статье 30 Гражданского кодекса РФ, задаток — это денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.
Пример: есть отличная квартира по более чем привлекательной цене, продавец с полным пакетом документов на собственность и заинтересованный покупатель. Последний готов к оформлению сделки. Продавец просит покупателя подтвердить серьезность намерений в виде задатка. В договоре при этом указывается, что задаток не возвращается при отказе покупателя от сделки. Через какое-то время после подписания договора задатка начинается самое интересное: всплывают факты о недвижимости, которые продавец почему-то изначально утаил от потенциального покупателя. Вследствие этого покупатель отказывается от сделки, а задаток остается у продавца. Причем на вполне законных основаниях.
Что делать?
Формально здесь нет состава преступления — между сторонами официально заключен договор задатка. Чтобы не попасться на такой крючок, старайтесь выяснить все мотивы продавца. Крайне внимательно читайте условия договора о задатке в части обязанностей покупателя и продавца. В противном случае вернуть деньги будет непросто — только через суд.
Один из самых широко распространенных способов обмана – продажа квартиры через подставных лиц. Нередко настоящие хозяева даже не в курсе того, что их квартира продается. Мошенники обманным путем получают паспорт, находят похожего человека, едут с ним к нотариусу и оформляют на себя генеральную доверенность с правом продажи квартиры.
Что делать?
К сделкам по доверенностям следует относиться особенно внимательно и тщательно проверять все документы. В случае сомнений обратитесь к юристу.
При этой схеме злоумышленники заключают сделки с лицами группы повышенного риска – одинокими пенсионерами, лицами с психическими заболеваниями, наркотической или алкогольной зависимостью. Юрист объясняет это тем, что такие группы граждан могут не отдавать себе отчет в совершаемых действиях, и, конечно, сделка будет признана действительной.
Такие объекты (первоначальные собственники которых – лица группы повышенного риска) приходят к покупателю через ряд сделок купли-продажи с минимальным промежутком между ними. Злоумышленники таким образом «отмывают» квартиру, чтобы у покупателя не возникло подозрений, ведь новоиспеченный собственник выглядит вполне благопристойно.
Что делать?
В таком случае вас должны насторожить короткие сроки между заключенными сделками. Особенно, если с момента покупки квартиры прошло менее года. Цепочка быстрых сделок, подозрительно низкая цена и спешка при продаже могут означать, что продавцы скрывают первоначального собственника. Если в итоге выяснится, что такой владелец был недееспособен при заключении сделки или его принудили к этому, последующие перепродажи окажутся недействительными, и вы потеряете деньги, оставшись без жилплощади.
Сделки по доверенности – еще один эффективный инструмент в руках мошенников. Чаще всего покупателю сообщается, что собственник находятся в длительной командировке на вахте или за границей. Мошенники могут использовать отозванную или подложную доверенность или документ от умершего лица.
Что делать?